有财网：虚拟货币投资诈骗重现！直播带课引人，平台充值收获

来源丨21世纪经济报道（ID：jjbd21）

作者丨侯孝义

编辑丨曾芳

图/图虫

随着区块链、比特币等加密货币的财富效应不断被媒体炒作，许多梦想财富自由的投资者不做任何考察就疯狂涌入虚拟货币投资圈。 但部分不法分子趁机精心设计虚拟货币投资骗局，近期陷入虚拟货币骗局的案件明显增多。

7月3日，山东省德州市L女士报警称：6月初，她下载了“BNY MELLON”软件进行比特币等数字货币交易，账户多次充值，并能够前两次小额取现。 充值继续炒币。 大量积累后，发现无法提取现金。 客服以充值器与其身份不符为由，威胁充值器涉嫌洗钱，需要继续充值解冻。 L女士多次向对方账户充值，被电信骗走37.9万元。

据21世纪经济报道记者了解，L女士的案件是一起典型的虚构炒币诈骗案。 诈骗分子利用虚假交易平台，编造炒币交易，采用恐吓、利诱等手段，使受害人将资金转移至指定账户进行诈骗。

造假的原因全是悬在空中的虚拟货币，神秘而丰富。 美国联邦贸易委员会（FTC）统计数据显示，2020年第四季度至2021年第一季度，美国消费者因加密货币诈骗损失近8200万美元，是去年同期的10倍。

据统计，截至去年12月底，全球因加密货币欺诈造成的损失近40亿美元。 诈骗手段包括“空气币”诈骗、社交媒体诈骗、加密劫持、非法申请等。今年以来，多家知名企业也遭到勒索软件攻击，索要比特币等加密货币。

对于普通投资者来说，最迫切需要了解的是虚拟货币交易如何成为“杀猪盘”？

“快乐试用”退出陷阱

21世纪经济报道记者梳理了近期发生的数额较大、发行频率较高的虚拟货币诈骗案件。 最常见的诈骗手段是通过小额交易获取用户对平台的信任内蒙古比特币叫停文件，但大额交易无法撤回。

由于虚拟货币交易本身不受法律保护，而且虚拟货币平台林林总总，在所谓的高利润“嘘头”下，即便是资深投资者也难以分辨出披着虚拟货币外衣的诈骗平台.

今年4月，江苏警方破获一起虚拟货币诈骗案，抓获58人，涉案金额1000万元。 投资人包某是受害者之一。

Bao从2017年开始接触虚拟货币投资，在过去的几年里，他不仅积累了丰富的炒币经验，所持有的虚拟货币价值也已经涨到了刚开始时的十多倍.

2020年5月上旬，包某接到自称是某虚拟货币投资网站客服的电话，邀请其加入某数字货币微信交流群。 阿宝想也没想就答应了。

本群每天发链接，邀请群友观看专业投资老师的直播音频课，不仅传授投资技巧，还直播“叫单”——为群预测虚拟货币短期走势成员。 宝看了几天国际行情，觉得老师的预测还是比较准的。 在客服的指导下，他下载了他推荐的投资平台，转账了50余万元的虚拟货币。 他变得能够享受一对一的咨询。 服务过VIP客户。

考虑到虚拟货币投资的高价值，阿宝也尝试过提币，发现可以正常提币充值，于是他带着票据和老师助理开始投资。

经过一段时间的投资获利、追加资金等操作，鲍某账户上的金额增加了。 这时，对方向他推荐了小币种投资，说小币种杠杆高，收益是普通虚拟币的几倍。 阿宝爽快地答应了，但是购买之后，阿宝的所有交易都莫名其妙一夜之间全部爆仓，账户里只剩下零头钱。 莫名其妙，包某联系了戴丹先生和客服。 对方声称平台在后台被黑了，让他等消息。 这一等就是半年多。

2021年春节过后，宝某再也联系不上对方。 直到这个时候，这位资深投资人还是想不通自己的钱怎么会血本无归。 思前想后，我赶紧赶到苏州市公安局相城分局黄埭派出所报警求助。

通过进一步侦查，警方初步查明该平台背后是一个以虚拟货币合约交易平台为媒介实施诈骗的犯罪团伙。 它装在一家正规公司的外壳里，藏在四川成都的一栋高档写字楼里。 该团伙日常以公司模式运作，分为老板、总监、经理、业务员等多个层级。

老板卢某深谙各种营销手段和销售套路，主要负责平台运营、公司包装和剧本编排。 杨老板负责管理，吴、王总监，易、周、何经理等人负责指使业务员冒充平台客服或带单助教联系被骗者通过打电话、加微信等方式把人拉进平台。 受骗者进入平台后，老板、总监、经理会冒充老师单单引导受骗者“投资”。

警方调查发现，该平台并未实际与虚拟货币市场进行过交易，也就是说虚拟货币一直在后台账户中。 受骗者貌似是通过平台进行交易，看到的都是平台展示的数据。

如果你赔了钱，钱自然会落入骗子的口袋； 如果盈利了，提现就非常困难了，因为这是骗子团伙口袋里的钱，他们会以各种理由拖延提现时间或者提高提现门槛。 受骗者很容易拿到钱。

带人直播讲课，编造“成功”案例

21世纪经济报道记者在调查中发现，除了资深投资者，交易新手更容易上当受骗，而捏造所谓“权威”和过往成功案例是不法分子突破投资者心理的利器。心理防御。

投资者于某告诉记者，炒币的操作方式与炒股、炒期货类似，一些平台骗子利用当下网络直播热潮，向投资者宣传免费直播讲座，交易员分析在程序中买卖。 积分，赢得投资者的信任，进入平台的投资群。

“微信群里，时不时有‘投资人’发出按点买入终于赚钱的截图，还有大量的大红包，在这种氛围下，没有多少人能抵挡得住这种疯狂。”利润。我也开始动心了。 于说。

宇也开始渐渐落入平台的圈套。 一开始，平台声称直播是完全免费的。 直播结束后，将挑选运营收益高的学员组成各师团队，且运营平台不受限制，无需担心向指定平台充值。 然而，随着投资者逐渐放松警惕，诈骗平台的手法也逐渐升级：

一是免费向付费班直播，引导投资者到更高级的精英名师班，引诱投资者继续加码投资。 比如分级交易员或不同级别的专家，号称每年交纳200万的学费，将成为机构客户，直接接受任何一位老师的终极指导。 不同“记录”的老师进入投资班的条件也不同。 有的需要2万元的投资，有的需要7万元左右的投资，有的需要20万到30万元的投资额。

二是向虚假平台充值或充币。 一旦充值，钱就会进入骗子的私人腰包。 因为平台是假的，根本没有真正的交易，是不可能提币的。

而当于某最终发现自己被骗时，他在各个平台的总投资达到了90万余元，最终追回了30余万元。

打击虚拟货币诈骗是真正的困难

事实上，我国监管部门早就意识到虚拟货币交易炒作带来的风险，及时予以警告，并出台多项整治措施。 2013年，中国人民银行等五部门联合发布《关于防范比特币风险的通知》，要求各金融机构和支付机构不得开展与比特币相关的业务。 2017年央行等七部门叫停各类代币发行融资，开展专项整治。 随后，我国虚拟货币交易平台和ICO交易平台基本实现无风险退出，比特币全球人民币交易占比降至不足1%。

今年，虚拟货币交易炒作有所反弹。 我国监管部门也迅速做出反应，从5月18日开始：密集发布加密货币监管政策。 5月21日，国务院金融委要求严厉打击比特币挖矿和交易行为，坚决防止个别风险向社会领域传导。 值得注意的是，这是金融委员会首次提出打击比特币挖矿和交易。 内蒙古、青海、四川等省份也纷纷发文整治虚拟货币挖矿。

然而，在重创之下，不少投资者仍热衷于投资虚拟货币，从而落入骗局，造成巨大的经济损失。

京师济南律师事务所张洪强律师指出，首先需要明确的是，虚拟货币在我国是不允许场内场外发行的。 目前，在境内和异地发行数字货币都是违法的。

二是利用虚拟货币进行非法集资、诈骗、传销等案件属于新型网络犯罪，取证和定性存在问题。 即使立案侦查，最后也未必能判刑。 撤案。 虚拟货币涉及非法集资、诈骗、传销等案件大多以各种合法形式包庇内蒙古比特币叫停文件，表现形式多样。 真实项目与虚假承诺、正常交易与违规操作交织在一起。 各种交易条件和交易规则，使案件事实错综复杂、隐蔽性强、扑朔迷离。 此类案件在取证取证、司法认定等方面存在诸多问题。

此外，目前我国还没有出台专门针对数字货币的法律或行政法规。 《关于代币发行及融资风险的公告》既不是行政法规，也不是法律。 它只是各主管部门联合发布的规范性文件，具有规范效力，但不是真正的法律文本。

加之涉及虚拟货币的非法集资、诈骗、传销案件涉案人数众多，民刑法律关系相互交织，涉案财物来源多元化。 此外，涉案人员一般具有一定的反侦察能力，电子证据容易被删改。 因此，许多电子证据、书证和财务数据可能被销毁、删除、隐匿和伪造。

21世纪经济报道记者在采访中了解到，投资者要提高警惕。 利用区块链概念炒作的非法集资、诈骗等违法犯罪行为快速增多，案件侦查维权难度大。

要想从根本上杜绝被骗风险，一方面，不要投资于自己不熟悉或不了解的领域，否则会给骗子可乘之机；

本期由陈思、实习生王启彤编辑