数字货币被骗了怎么办？数字货币诈骗案件分析

自 2009 年比特币问世以来，已经发生了许多骗局。起初，这些不法分子利用对数字货币和金融产品基本原理的不了解来欺骗他们。然而，随着加密货币市场的发展和加密技术的改进，诈骗类型的频率和复杂程度也在增加。

数字货币骗局：一、庞氏骗局

庞氏骗局是数字货币领域最常见的一种骗局。庞氏骗局的特点是短期内承诺高回报，其运作方式是将后期投资者的资金作为早期投资者回报的模型。使用这种方法，模型能够长时间运行，然后让用户相信他们实际上是合法的操作。

高收益投资计划 (HYIP) 是一种庞氏骗局，通过鼓励人们参与该计划来承诺高回报。这些“保证”的投资回报通常远高于市场平均水平。提供投资机会的公司将声称采用复杂的投资方法来交易投资者存放的数字货币，这就是高回报的原因。但实际上，这些平台是用新用户支付的加入费来支付早期参与者的费用。

比特币 HYIP 还将有一个有吸引力的推荐包数字货币是骗局，以激励现有用户向该计划介绍新用户。这样做是为了确保新资金进入平台传播骗局。此外，由于平台设置的各种障碍，用户会发现他们很难从这些平台取回其持有的比特币。一旦这些平台产生了足够的资金，它就会消失并与投资者的加密货币一起消失。一个很好的例子是 BitPetite，它在 2017 年底关闭并被受害者的资金轰炸。

另一种庞氏骗局是比特币金字塔骗局。虽然传销（多层次营销）被大多数政府认为是合法的营销工具，但比特币金字塔计划的不同之处在于它们不提供实际的产品或服务。相反，他们通过向向平台介绍新用户的介绍人支付会员费用来运营。虽然这是大多数庞氏骗局使用的方法，但它可以独立工作以欺骗刚接触比特币而不了解数字货币如何运作的用户。

最后，另一种庞氏骗局是犯罪分子利用虚假云挖矿来骗取你的比特币。云挖矿是您在大型比特币挖矿场购买比特币挖矿合约的过程，然后与云挖矿合约持有人分享部分挖矿奖励。这样，个人不必单独建立一个真正的比特币矿场，仍然可以从比特币挖矿中受益。

合法的云挖矿平台确实存在，但您应该在购买云挖矿之前进行深入研究，以免上当受骗。简单庞氏骗局的例子包括 Joshua Garza 领导的 Gawminer 和 ZenMiner。

SEC 调查了这些公司的欺诈行为，Garza 被判犯有诈骗投资者大笔资金的罪行。

Garza 诱骗大量用户购买其云挖矿服务，但他们没有足够的矿工来开采所需数量的比特币，因此当新用户停止注册时，他们无法继续向投资者付款。

二、钓鱼邮件

网络钓鱼电子邮件诈骗是指犯罪分子发送看似包含重要信息的合法电子邮件的过程。通常，此类电子邮件将包含为获取收件人的重要私人信息而创建的恶意软件，或者会使用虚假 URL 来获取收件人的用户名和密码。

网络钓鱼诈骗不仅在互联网领域非常普遍，在数字货币领域也是如此。这是因为在大多数数字货币上，一旦交易完成就无法退款，并且由于数字货币的匿名性，无法退款，这使得网络犯罪分子更容易逃脱法律。

诈骗者经常向与比特币钱包或交易所的合法地址非常相似的地址发送电子邮件，并且只更改地址中的一个字母。此电子邮件通知用户恶意登录尝试，并敦促收件人使用其中包含的链接更改他们在平台上的帐户信息。

一旦不知情的用户通过虚假链接输入了登录信息，黑客就能够访问用户在钱包或交易所的帐户。然后他们将在平台上转移数字货币。

最近的例子是 Bee Token 网络钓鱼诈骗，诈骗者发送电子邮件声称向参与其代币预售的人提供奖励。

三、假交易所和钱包网站

网络钓鱼诈骗也以虚假网站的形式存在。诈骗者创建类似于合法数字货币交易所或钱包的网页，意图使用登录信息来抢劫用户。为了确保更多潜在用户看到它，犯罪分子经常购买 Google 广告。这样一来，当人们搜索钱包或交易所时，虚假网站就会作为第一个结果出现在用户眼中。

为避免这种情况，请仔细检查您所在网页的网址并确保其正确无误。这些服务的提供者也可以在 Twitter 或其他社交媒体渠道上找到实时更新。

四、假应用

假冒移动应用是诈骗者试图获取数字货币的另一种方式。网络犯罪分子开发了一款应用程序，粗略一看，它似乎是主流数字货币钱包或交易平台的真正移动版本。由于该应用程序位于 Google Play 商店或 Apple 的应用程序商店中，因此用户认为该应用程序是合法版本。因为用户普遍认为 Google 和 Apple 在将应用上架之前会对其进行彻底审查。

但是，有很多虚假的数字货币应用程序会欺骗用户。这些应用程序通常使用钱包标志和类似的编程接口来引导用户将数字货币存入他们的钱包地址。然后骗子将这些数字货币资产转移到自己的钱包地址，用户就这样丢失了自己的数字货币资产。

这方面的一个例子是 Google Play 商店中的假数字货币交易所 Poloniex 的移动应用程序，该应用程序欺骗了其山寨币的用户。由于 Poloniex 没有移动应用程序，网络犯罪分子认为这是一个很好的利用机会。

在真品进入 Google Play 商店之前数字货币是骗局，其他假手机钱包应用的下载量已超过 20,000 次。

为避免类似的骗局，请务必从官方钱包网站下载正确的版本。同时，用户应时刻关注数字货币领域钓鱼诈骗的新发展趋势。

五、ICO骗局

ICO 也称为代币销售。代币生产和众筹是初创公司通过向早期支持者发行新的数字代币来筹集资金以支持其发展的创新方式。由于 ICO 能够筹集大量资金并且在 ICO 领域缺乏完善的法律法规，ICO 已成为对网络犯罪分子具有吸引力的市场。

诈骗者会创造一种看似合理的产品来吸引相信公司未来的投资者的投资。筹集到足够的资金后，这个ICO的创始团队将随着数字资产消失得无影无踪。

Confido 是典型的 ICO 骗局，他们声称正在开发一个基于智能合约的 ICO 平台，在筹集了大约 37.50,000 美元后就消失了。

为避免自己成为 ICO 骗局的受害者，请务必在投资前对 ICO 进行彻底研究。熟悉产品/服务，验证ICO背后公司的合法性，研究项目创始人的背景。与此同时，您可以在 Reddit 和 BitcoinTalk 论坛上寻找合法项目，因为其他社区成员很可能已经完成了一些经常在这些平台上共享的研究。

数字货币被骗怎么办？

从数字货币被骗的各种案例来看，他们的骗术很简单，与之前的恒指期货沪深300骗局具有相同的特点。简单来说：通过搭建互联网平台，他们开始疯狂宣传自己的各种想法，让投资者买卖。鼓励部分想通过线上投资赚钱的人到线下发展。区块链背后的技术和比特币的价格让很多人垂涎三尺。但实际上，这不仅是非法集资行为，更是一种全新的区块链数字货币骗局。尽管相应的金融监管部门已经发布了各种防范提示，但仍有一部分人想靠网络投资谋取利益。最终被数字货币炒作骗了。

央行曾发布“以中国人民银行名义发行或推广数字货币的风险提示”。

2018年央行强调：“我行没有发行法定数字货币，也没有授权任何机构和企业发行法定数字货币，也没有推广团队。目前，所谓的数字货币在市场不是合法的数字货币骗局，一些机构和企业推出的所谓数字货币，所谓推动央行发行数字货币，可能涉及传销和诈骗，请广大市民提高提高风险意识，理性审慎投资，防止利益受损。”

2018年8月24日，银保监会、中央网信办、公安部、人民银行、市场监管总局提醒：近期，部分不法分子打着“金融创新”和“区块链”的旗号，发布了所谓的“区块链”。 “虚拟货币”、“数字资产”吸纳资金，违反工行综合法权益。此类活动并非真正基于区块链技术，而是炒作区块链概念用于非法集资、传销、诈骗。

也就是说，市场上的数字货币是以非法形式存在的。当你认为投机数字货币亏本的时候，其实是数字货币被骗了，而这些损失的资金已经到了。在骗子的口袋里，他们带你炒数字货币。如果你是新手，不觉得自己被数字货币骗了，那你不妨想想，为什么炒数字货币总是赔钱？为什么会从原价跌到承受不住的地步。

数字货币被炒作上当受骗的情况从一开始就没有白白发生。他们吸引了你之后，把你拉进所谓的交易所，就是为了营造一种投资数字货币的氛围。所谓老师的直播课，也是为了给大家洗脑，让大家对他们宣传的数字货币投资放松警惕。进一步诱使你上钩，最后他们会在赔钱后突然消失，平台也将被关闭。到那时，如果你意识到自己被数字货币投机骗了，那就太迟了。

从多起被炒数字货币上当受骗事件的分析来看，其实这些套路往往是利用了我们的贪婪。只要你不贪心，就不会上当受骗，因为你总是要记住，有些真正赚钱的项目是不会告诉你的，而这种项目显然是为了吸引很多人积累财富，你不怕他们一笔钱后跑掉吗？而你拿出来的，是你自己辛辛苦苦挣来的钱，在网上只是一个数字。无论如何，不​​要以为很小的投资就能得到很大的回报。现在这个时代已经不允许了。想想你在做什么赚钱。时间多辛苦多累，那你就不会相信这些所谓的数字货币投资骗局。

这些数字货币骗局，他们使用的模式和我们经常看到的传销很相似，只要你看到他们每天宣扬一些财富梦想和财富神话，就能带领大家大赚一笔，如果有一大群人在宣传这样的概念，那么你应该更加警惕。这样的套路你可以听，但是你不能往里面放钱，100%就是骗你的钱，没想到他们会带你发财！如果您不小心投资了钱，被数字货币投机骗了，那么请妥善记录损失的证据和细节，及时通过合法渠道追回资金损失。