至暗时刻（比特币），美国监管机构对加密行业罚款超160亿

与加密资产行业不受监管的普遍看法相反，美国监管机构越来越多地以欺诈、违反反洗钱法规、提供未注册证券和违反制裁法规的名义对加密业务施加重大经济处罚。

加密资产业务与任何总部设在美国或为美国公民服务的金融服务业务一样，受许多相同的法律和法规的约束。 这些是管理世界上提供金融服务的一些最严格的规则，加密货币企业投入大量资源来遵守反洗钱和制裁义务等。

正如传统企业和金融机构因违反这些规则而受到监管机构的处罚一样，加密业务也是如此。 区块链分析公司 Elliptic 对自 2009 年比特币问世以来美国监管执法行动的分析表明，对涉及加密交易的公司和个人的罚款已高达 25 亿美元。

其中包括美国证券交易委员会 (SEC) 罚款 16.9 亿美元、商品期货交易委员会 (CFTC) 罚款 6.24 亿美元、美国财政部金融犯罪执法网络 (FinCEN) 罚款 1.83 亿美元、183 美元罚款美国财政部外国资产控制办公室 (OFAC) 处以 100 万美元的罚款。 OFCA）被罚款 606,000 美元。 其中大部分处罚涉及未注册证券发行（13.8 亿美元）、欺诈（9.28 亿美元）和反洗钱违规行为（1.83 亿美元）。 处罚可分为民事处罚（7.22 亿美元）、扣押（16.2 亿美元）和归还（1.61 亿美元）。

第一次重大执法行动发生在 2014 年，当时美国证券交易委员会命令 Trendon T. Shavers 和 Bitcoin Savings and Trust 支付超过 4000 万美元的罚款，原因是他们实施了一项骗取投资者超过 700,000 比特币的庞氏骗局。 无论是美元、比特币还是魔豆，美国证券交易委员会已经证明，无论使用何种资产或技术，庞氏骗局都是一种欺诈形式，可以根据相同的旧法律进行追查。

2013 年，FinCEN 明确表示，“虚拟货币”兑换商必须遵守《银行保密法》，就像任何其他货币服务业务一样。 这就要求他们通过记录、客户身份识别和其他措施来发现和防止洗钱。 总部位于俄罗斯的加密资产交易所 BTC-e 的情况并非如此，犯罪分子大量使用它来洗钱加密货币的犯罪收益。 尽管 BTC-e 的总部不在美国，但它确实为美国客户提供服务，因此 FinCEN 在 2017 年对该公司及其运营商 Alexander Vinnik 处以 1.22 亿美元的罚款。

2017 年还见证了“IC0”的兴起，众筹初创公司和项目筹集了数十亿美元的比特币或以太坊等加密货币。 作为回报，“投资者”收到基于各自区块链的代币，代表对这些项目或业务的某种兴趣。 然而，许多这些 ICO 都违反了证券法，或者本身就是彻头彻尾的欺诈行为，SEC 一直在追查管理和推广它们的人。

迄今为止最大的此类诉讼发生在 2020 年，当时 Telegram Group Inc. 及其全资子公司 TON Issuer Inc. 指控美国证券交易委员会，称 Telegram 发行了一种名为“GRAMS”的未注册数字代币，违反了联邦证券法。 达成和解。 被告同意向投资者返还超过 12 亿美元，并支付 1850 万美元的民事罚款。

最近，美国 CFTC 已成为针对加密货币企业的欺诈、报告失败和虚假买卖等违规行为采取执法行动的主要来源。 2021 年 3 月比特币收入会被监管吗，英国国民本杰明·雷诺兹 (Benjamin Reynolds) 被勒令支付近 1.43 亿美元的赔偿金，并因欺诈客户被处以 4.29 亿美元的民事罚款。 此前，CFTC 指控 Reynolds 和所谓的加密投资计划 Control-Finance 欺诈和挪用资金。

美国 OFAC 是最新对加密业务采取执法行动的机构。 OFAC 负责对被视为对美国国家安全构成威胁的外国、组织和个人实施经济和贸易制裁。 此类制裁同样适用于加密货币和任何其他资产比特币收入会被监管吗，OFAC 在过去一年中对两家加密资产企业处以违反制裁的罚款。

我们对美国加密资产相关执法行动的分析表明，加密行业远非金融的“狂野西部”。 监管机构已经成功地利用现有法律来阻止和惩罚利用加密资产的非法活动——从庞氏骗局到洗钱——并让公司对不合规的行为负责。

法规的执行确保不良行为者无法横行，并使几十年前制定的法规如何适用于新技术变得更加清晰。 通过这种方式，此类行为实际上有助于加密资产获得更大的认可度和合法性。